Référence · 37 champs
Informations à recueillir pour une FIC, par produit
Quelles informations recueillir pour produire une FIC opposable, et pour quel type de contrat. Chaque champ est rattaché à l’article du Code des assurances ou au texte réglementaire qui le rend exigible.
RequisNon applicable
| Information à recueillir | Article | MutuelleM | PrévoyanceP | Assurance vieAV | EmprunteurE | PERPER |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Situation familiale et professionnelle | L521-4 | |||||
| Régime de Sécurité sociale / Régime social | L521-4 | |||||
| Statut TNS (artisan, commerçant, PL) | L521-4 | |||||
| Revenus professionnels | L521-4 | |||||
| Besoins par poste de garantie | L521-4 | |||||
| Niveau de couverture souhaité | L521-4 | |||||
| Budget du client | L521-4 | |||||
| Garanties souhaitées (IJ, invalidité, décès) | L521-4 | |||||
| Éligibilité / option Madelin | 154 bis CGI | |||||
| Contrat actuel (assureur, cotisation) | ACPR R-03 | |||||
| Motif de la demande | ACPR R-03 | |||||
| Couverture collective employeur | ACPR R-03 | |||||
| Objectifs d’investissement | L522-5 | |||||
| Horizon d’investissement | L522-5 | |||||
| Profil investisseur / tolérance au risque | L522-5 | |||||
| Mode de gestion (libre, pilotée, mandat) | L522-5 | |||||
| Montant à investir / versement initial | L522-5 | |||||
| Situation patrimoniale | L522-5 | |||||
| Connaissance et expérience financière | L522-5 | |||||
| Contrats épargne/retraite existants | L522-5 | |||||
| Nature du projet immobilier | L521-4 | |||||
| Montant et durée du prêt | L521-4 | |||||
| Garanties emprunteur (DC, PTIA, ITT, IPT, IPP) | L521-4 | |||||
| Quotité assurée | L521-4 | |||||
| Définition incapacité (sa profession / toute) | L521-4 | |||||
| Mode prise en charge (forfaitaire / indemnitaire) | L521-4 | |||||
| Comparaison contrat groupe vs délégation | Lagarde + CCSF | |||||
| Information Loi Lemoine (résiliation, droit à l’oubli) | Loi 2022-270 | |||||
| Convention AERAS (risque aggravé de santé) | AERAS | |||||
| Mode de sortie (capital / rente / mixte) | Loi PACTE | |||||
| TMI (tranche marginale d’imposition) | 154 bis CGI | |||||
| Comparaison d’un nombre suffisant de contrats | L521-2 II | |||||
| Produit recommandé (assureur + contrat) | L521-4 | |||||
| Motivation du conseil (raisons écrites) | L521-4 | |||||
| Frais du contrat (versement, gestion) | L522-6 | |||||
| Préférences ESG / durabilité | ACPR R-03 | |||||
| Date d’effet | L521-4 |
Articles cités : Code des assurances (L. 521-2, L. 521-4, L. 522-5, L. 522-6), Loi PACTE 2019-486, Loi Lemoine 2022-270, Recommandation ACPR 2024-R-03, article 154 bis CGI, Convention AERAS.
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