Référence · 46 champs
Informations à recueillir pour une FIC, par produit
Quelles informations recueillir pour produire une FIC opposable, et pour quel type de contrat. Chaque champ est rattaché à l’article du Code des assurances ou au texte réglementaire qui le rend exigible.
RequisNon applicable
| Information à recueillir | Article | MutuelleM | PrévoyanceP | Assurance vieAV | EmprunteurE | PERPER | Multirisque ImmeubleMRI |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Situation familiale et professionnelle | L521-4 | ||||||
| Régime de Sécurité sociale / Régime social | L521-4 | ||||||
| Statut TNS (artisan, commerçant, PL) | L521-4 | ||||||
| Revenus professionnels | L521-4 | ||||||
| Besoins par poste de garantie | L521-4 | ||||||
| Niveau de couverture souhaité | L521-4 | ||||||
| Budget du client | L521-4 | ||||||
| Garanties souhaitées (IJ, invalidité, décès) | L521-4 | ||||||
| Éligibilité / option Madelin | 154 bis CGI | ||||||
| Contrat actuel (assureur, cotisation) | ACPR R-03 | ||||||
| Motif de la demande | ACPR R-03 | ||||||
| Couverture collective employeur | ACPR R-03 | ||||||
| Objectifs d’investissement | L522-5 | ||||||
| Horizon d’investissement | L522-5 | ||||||
| Profil investisseur / tolérance au risque | L522-5 | ||||||
| Mode de gestion (libre, pilotée, mandat) | L522-5 | ||||||
| Montant à investir / versement initial | L522-5 | ||||||
| Situation patrimoniale | L522-5 | ||||||
| Connaissance et expérience financière | L522-5 | ||||||
| Contrats épargne/retraite existants | L522-5 | ||||||
| Nature du projet immobilier | L521-4 | ||||||
| Montant et durée du prêt | L521-4 | ||||||
| Garanties emprunteur (DC, PTIA, ITT, IPT, IPP) | L521-4 | ||||||
| Quotité assurée | L521-4 | ||||||
| Définition incapacité (sa profession / toute) | L521-4 | ||||||
| Mode prise en charge (forfaitaire / indemnitaire) | L521-4 | ||||||
| Comparaison contrat groupe vs délégation | Lagarde + CCSF | ||||||
| Information Loi Lemoine (résiliation, droit à l’oubli) | Loi 2022-270 | ||||||
| Convention AERAS (risque aggravé de santé) | AERAS | ||||||
| Mode de sortie (capital / rente / mixte) | Loi PACTE | ||||||
| TMI (tranche marginale d’imposition) | 154 bis CGI | ||||||
| Adresse et identification du risque | L113-2 | ||||||
| Régime de propriété (copropriété / monopropriété) | L521-4 | ||||||
| Usage de l’immeuble et activités des locaux | L113-2 | ||||||
| Surface développée (calcul au sol, hors Carrez) | L113-2 | ||||||
| Année de construction | L113-2 | ||||||
| Sinistralité des trois dernières années | L113-2 | ||||||
| Garanties optionnelles (vol, effondrement, pertes de loyers) | L521-4 | ||||||
| Franchises et mode d’indemnisation (valeur à neuf) | L521-4 | ||||||
| Information obligation d’assurance RC (loi ALUR) | Art. 9-1 loi 1965 | ||||||
| Comparaison d’un nombre suffisant de contrats | L521-2 II | ||||||
| Produit recommandé (assureur + contrat) | L521-4 | ||||||
| Motivation du conseil (raisons écrites) | L521-4 | ||||||
| Frais du contrat (versement, gestion) | L522-6 | ||||||
| Préférences ESG / durabilité | ACPR R-03 | ||||||
| Date d’effet | L521-4 |
Articles cités : Code des assurances (L. 113-2, L. 521-2, L. 521-4, L. 522-5, L. 522-6), Loi PACTE 2019-486, Loi Lemoine 2022-270, Recommandation ACPR 2024-R-03, article 154 bis CGI, Convention AERAS, article 9-1 de la loi du 10 juillet 1965 (loi ALUR).
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